은행 관련주 총 정리를 해보려고 합니다. 미국 기준금리가 높게 책정이 되면서 국내 기준금리 또한 높은 상태가 지속되던 중, 각 은행에서는 주택담보대출(주담대) 금리 인상이 추가로 나타나게 되면서 은행 관련주들의 주가 급등과 영업이익 증가가 강하게 나타나고 있습니다.
지금의 고금리 시대에서는 은행입장에서는 좋은 호재소식이며, 은행 관련주들의 경우 대부분 고배당주 이기 때문에 장기 주식 투자 종목으로 보기에도 가장 좋습니다. 같이 알아보도록 하죠.
은행 관련주 란
은행 관련주란 금리 인상과 금리 인하에 따라 은행의 예대마진이 발생하여 해당 은행 기업의 영업이익 및 매출액 증가가 나타나기 때문에 지금의 고금리 시대에서는 은행의 예대마진이 높아 장기 주식 투자 종목으로 좋다고 할 수 있습니다.
대부분의 은행 테마주의 경우 고배당주로 장기 주식 투자 종목으로 봐도 국내 배당주 대비 높은 배당금을 지급하기 때문에 주식 투자 종목으로는 나쁘지 않다고 할 수 있습니다.
은행에 관련된 주식 관련주이며, 미국 금리인상이 나타날 경우 국내 금리 인상이 나타나게 된다면 대출 금리 인상이 되면서 예대 마진이 발생하게 되는데, 최근 들어서 영끌족들의 주택담보대출(주담대)을 받으면서 많은 대출이 시행이 되었습니다.
중요한 점은 고정금리가 아닌, 변동금리가 진행이 되기 때문에 금리 인상이 지속적으로 된다면 대출 이자 증가로 예대마진이 큰 폭으로 증가가 되어 해당 관련주의 영업이익 증가 및 매출액 증가세가 나타나기 때문에 금리 인하가 나타나기 전 까지는 매수하기에는 가장 좋은 주식 종목일 것으로 예측이 됩니다. 은행 관련주가 될 수 있고, 은행 테마주 라고 불리기도 합니다.
제약바이오주 코스피 이전상장 이야기는 아래에서 확인하실 수 있습니다.
은행 관련주 목록
- 제주은행
- 카카오뱅크
- 하나금융지주
- KB금융
- 신한지주
- 기업은행
- 우리금융지주
- BNK금융지주
- DGB금융지주
- JB금융지주
제주은행(006220)
제주은행 주식 종목의 경우 인터넷은행 전환설이 돌았으며, 예금과 대출, 등의 금융업무를 주요 사업으로 하며, 제주지역 기반의 지방은행입니다. 은행 관련주 제주은행 기업 개요는 아래와 같습니다.
- 제주은행 시가총액 : 3,383억원
- 시가총액순위 : 코스피 437위
- 상장주식수 : 32,128,774주
- EPS 663, BPS 16,546, PER 12.22, PBR 0.49, 현금배당수익률 1.23%
- 신한금융지주회사 24,196,024주 75.31%
대주주 지분이 높으며, 제주은행 배당금을 지급하는 회사로 장기 주식 투자 종목으로는 좋다고 볼 수 있습니다. 최근 주가 하락세가 강하게 나타났기에, 지금은 매수하기에 좋은 시기이며, 이전 인터넷은행 전환설이 돌면서 주가 급등을 하면서 강한 급등 주식이 되었습니다. 대주주 지분이 높으며, 상장주식수 대비 유동성주식은 8,000,000주 밖에 되지 않아 주가 급등이 강하게 나타날 경우 품절주가 될 가능성이 높은 주식 종목입니다.
제주은행 회사의 경우 제주도에 있는 지방은행입니다. 대출업무 외에도 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용. 신탁 업무 등의 금융업무를 주 사업으로 하고 있으며, 제주도의 25개 지점과 부산, 서울 지점등이 있으며, 신한금융지주회사의 자회사로 되어있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 오늘 상한가 주식이 되면서 주가 급등을 하며, 최근 27,850원의 역대 신고가 경신을 하면서 인터넷은행에 대한 기대감이 들어갔으나, 관심이 식어가면서 주가 하락세가 나타나면서 224일선 이평선 지지선에서 반등을 해주었습니다. 주식 거래량 감소세에서, 주가 급등과 오늘 상한가 주식이 되면서 저점 부근에서의 주식 거래량 급증이 발생하게 되면서 추가 상승에 대한 기대감이 커지고 있는 주식 종목입니다.
카카오뱅크(323410)
카카오뱅크 주식 종목의 경우 카카오 자회사로 카카오에서 만든 인터넷 은행입니다. 카카오페이와 연동이 되어있고, 카카오톡과 연동이 되어있어 쉽게 접근을 할 수 있으며, 대출업무등이 쉽게 될 수 있다는 장점과 비상금대출 등 비대면 대출이 가능하여 인기가 많았습니다. 은행 관련주 카카오뱅크 기업 개요는 아래와 같습니다.
- 카카오뱅크 시가총액 : 10조 9,418억 원
- 시가총액순위 : 코스피 28위
- 상장주식수 : 476,767,137주
- EPS 678, BPS 12,343, PER 33.78, PBR 1.86, 현금배당수익률 0.35%
- 카카오 129,533,725주 27.17%
- 한국투자증권 129,533,724주 27.17%
- 국민연금공단 23,856,243주 5.00%
- 자사주 532,334주 0.11%
시가총액이 높은 주식 종목이지만, 대주주 지분이 50%가 넘는 주식 종목입니다. 카카오뱅크 배당금을 지급하는 회사이긴 하지만, 개인 주식 투자자들이 많이 물려있기도 하며, 카카오뱅크 직원들이 콜옵션으로 주식을 보유하고 있기도 하는 주식 종목입니다. 다만, 배당금이 적어 장기 주식 투자 종목으로는 어울리진 않는다고 볼 수 있습니다.
카카오뱅크 회사는 은행법에 근거하여 은행업을 인기 받고, 모바일 앱 기반의 인터넷 은행사업을 진행 중에 있습니다. 100% 모바일(온라인)로 대출 및 저축을 할 수 있는 은행으로 거듭나고 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 53,600원의 최고가 갱신을 한 이후 15,800원의 최저가 갱신을 하면서 주가 급락을 하였습니다. 최저가 갱신을 한 이후 잠시 반등세가 나타나면서 주가 급등을 하긴 하였으나, 장기간 횡보를 하면서 주식 거래량 급증이 나타나지 않고 다시 우하향 차트를 그리면서 카카오 악재와 겹쳐지면서 주식 시세 하락이 나타나고 있습니다.
증권사별 주식 수수료 및 주식 세금 확인은 아래에서 확인해보시기 바랍니다.
하나금융지주(086790)
하나금융지주 회사의 경우 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피털, 하나생명, 하나손해보험을 비롯한 14개의 자회사를 가지고 있어 은행 관련주로 거론이 되고 있습니다. 은행 관련주 하나금융지주 기업 개요는 아래와 같습니다.
- 하나금융지주 시가총액 : 12조 7,906억원
- 시가총액순위 : 코스피 23위
- 상장주식수 : 292,356,598주
- EPS 12,997, BPS 132,685, PER 3.39, PBR 0.33, 현금배당수익률 7.61%
- 국민연금공단 24,229,098주 8.29%
- 블랙록 18,317,138주 6.27%
- CAPTAL Gr. 16,178,771주 5.53%
- 자사주 4,340,000주 1.48%
대주주 지분이 다소 높진 않으나, 하나금융지주 배당금을 지급하는 회사입니다. 고배당주로 지급을 하며, 장기 주식 투자 종목으로는 아주 좋은 주식 종목이라고 할 수 있습니다. 주가 변동성이 크지 않기 때문에 주식 수익을 기대할 수 없으나, 고배당금을 지급하는 회사이기 때문에 배당금을 기대한다면 배당주로 투자하시는 것도 좋은 방법입니다.
하나금융지주회 사는 하나은행과 하나증권 등의 자회사가 있으며, 하나멤버스 및 하나원큐 등의 서비스를 진행하는 금융업 관련주입니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 53,300원의 최고가 갱신을 하면서 금리 인상 수혜를 받았지만, 이후에는 뉴스가 커지지 않으면서 하락이 되었으나, 금리 인하의 계획이 없다는 미국 연준의 이야기에 다시 주가 상승세가 나타나면서 단기 주가 급등을 보여주고 있습니다.
KB금융(105560)
KB금융 주식 종목의 경우 KB은행, KB카드, KB증권, KB생명보험, KB손해보험 등의 다양한 금융업 사업을 하고 있는 금융업 회사입니다. 은행 관련주 KB금융 기업개요는 아래와 같습니다.
- KB금융 시가총액 : 23조 808억원
- 시가총액순위 : 코스피 13위
- 상장주식수 : 403,511,072주
- EPS 11,363, BPS 144,811, PBR 0.40, 현금배당수익률 5.11%
- 국민연금공단 35,321,767주 8.75%
- 블랙록 25,036,666주 6.20%
- 자사주 21,712,733주 5.38%
대주주 지분이 높진 않으나, 내로라하는 금융업에서 대주주 지분을 보유 중에 있습니다. KB금융 배당금이 높습니다. 고배당주로 장기 주식 투자 종목으로 아주 좋다고 할 수 있으며, 금리 인상에 따라 주가 급등이 나타날 가능성도 높은 주식 종목입니다.
KB금융 회사는 지주회사로 KB은행, KB증권 등의 자회사가 있으며, 국내 1위의 금융업 업계라고 할 수 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 61,900원의 최고가 갱신을 한 이후 주가 하락세가 나타나면서 43,100원의 최저가 갱신을 했으나, 금리 인하의 계획이 없다는 연준의 의사가 있어 주가 상승이 나타나고 있으며, 최근 주담대 대출금리 인상이 다시 시작되면서 주가 급등세는 추가적으로 나타날 가능성이 높다고 볼 수 있습니다.
전환사채 물량이 리픽싱이 되는 이유는 아래에서 확인하시기 바랍니다.
신한지주(055550)
신한지주 주식 종목의 경우 신한은행, 신한카드, 신한증권, 신한보험 등의 자회사를 보유하고 있는 회사로 금융업 업계에서 사업을 진행 중에 있는 기업입니다. 은행 관련주 신한지주 기업 개요는 아래와 같습니다.
- 신한지주 시가총액 : 18조 5,324억원
- 시가총액순위 : 코스피 17위
- 상장주식수 : 515,504,189주
- EPS 8,633, BPS 102,695, PBR 0.35, 현금배당수익률 5.67%
- 국민연금공단 38,918,475주 7.55%
- 블랙록 29,063,012주 5.64%
- 자사주 6,352주
대주주 지분이 낮으나, 금융업 업종을 가진 회사로 신한지주 배당금이 높아 고배당주라고 볼 수 있습니다. 장기 주식 투자 종목으로도 손색이 없는 주식 종목입니다.
신한지주 회사의 경우 신한카드, 신한은행, 신항보험, 신한자산운용, 신한여신전문업 등의 사업을 진행하고 있습니다. 최근 주식 시장에서는 공매도 세력이 가장 많은 증권사가 신한증권이 가장 많기 때문에 적대적이라고 볼 수 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 44,900원의 최고가 갱신을 한 이후 주가 하락세가 나타났으며, 재상승이 이루어지면서 단기 주가 급등이 이루어졌으나, 다른 금융업 업종의 은행 관련주와 대비되는 상승이며, 상승세가 다소 강하게 나타나지 않는다는 점이 조금은 다른 은행에 비하여 낮은 영업이익을 가진 것으로 볼 수 있습니다.
기업은행(024110)
기업은행 주식 종목의 경우 IBK자산운용, IBK투아증권, IBK캐피털 등의 금융업을 하고 있습니다. 은행 관련주 기업은행 기업 개요는 아래와 같습니다.
- 기업은행 시가총액 : 9조 5,053억원
- 시가총액순위 : 코스피 37위
- 상장주식수 : 797,425,869주
- EPS 3,680, BPS 40,209, PBR 0.30, 현금배당수익률 7.95%
- 대한민국정부(기획재정부) 546,547,426주 68.54%
- 국민연금공단 44,545,308주 5.59%
대주주 지분이 대한민국정부인 기획재정부가 대주주 지분을 가지고 있습니다. 상장주식수는 많으나, 유동주식수는 30%가량밖에 되지 않으나, 상장주식수가 많아서 수량이 많이 풀려있는 주식 종목입니다. 하지만, 기업은행 배당금이 고배당주라서 장기 주식 투자 종목으로도 아주 좋다고 볼 수 있습니다. 정부가 대주주 지분을 가지고 있기 때문에, 기업이 파산할 일이 거의 없을 것으로 보이고 있습니다.
해당회사의 경우 IBK자산운용, IBK투자증권 등의 금융업을 가지고 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 주당 주가 단위는 낮으나, 주가 상승세가 강하게 나타나면서 단기 최고가 갱신을 하였습니다. 주식 거래량 급증으로 주가 급등의 수준이 아니지만, 꾸준하게 우상향 차트를 그리면서 상승이 되고 있다는 점이 가장 좋으며, 조용하게 상승을 해주고 있다는 것이 이후에 추가적인 급등 주식이 된다면 강한 급등 주식이 되어 상승이 될 가능성이 높을 것으로 예측이 됩니다.
공매도 잔고 확인을 모른다면, 공매도에 이길 수 없다. 확인방법은 아래에서확인하실 수 있습니다.
우리금융지주(316140)
우리금융지주 주식 종목의 경우 우리은행, 우리 카드, 우리 증권, 등의 자회사를 가지고 있는 금융업 업종을 가진 기업입니다. 은행 관련주 우리금융지주 기업개요는 아래와 같습니다.
- 우리금융지주 시가총액 : 9조 5,447억 원
- 시가총액순위 : 코스피 36위
- 상장주식수 : 760,535,260주
- EPS 4,009, BPS 41,655, PBR 0.31, 현금배당수익률 8.88%
- 우리금융지주 우리 사주조합 68,684,396주 9.03%
- 국민연금공단 49,834,170주 6.55%
- 노비스 1호 유한회사 40,560,000주 5.33%
- 자사주 13,517,983주 1.78%
대주주 지분이 낮은 주식 종목입니다. 대주주의 힘이 강하진 않으나, 금융업 특성상 고배당주이기 때문에 장기 주식 투자 종목으로는 우리 금융지주 주식 투자하시에는 좋다고 할 수 있습니다.
우리금융지주 회사는 지주회사로 주요 종속회사들의 사업은 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등이 있으며, 우리 자산운용과 ABL자산운용을 자회사로 편입한 기업입니다. 금융업을 하고 있습니다. 다올인베트스먼트의 지분 52%를 취득하여 자회사로 편입을 하였습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 다른 은행 관련주와는 다르게 주가 급등세가 나타나진 않고 있으며, 조용하게 서서히 상승세가 나타나고 있는 상황입니다.
BNK금융지주(138930)
BNK금융지주 주식 종목의 경우 BNK투자증권, BNK신용정보, 부산은행, 경남은행 등의 금융업을 하고 있습니다. 은행 관련주 BNK금융지주 기업개요는 아래와 같습니다.
- BNK금융지주 시가총액 : 2조 2,836억 원
- 시가총액순위 : 코스피 124위
- 상장주식수 : 322,088,438주
- EPS 2,325, BPS 30,587, PBR 0.24, 현금배당수익률 8.66%
- 부산롯데호텔 외 6인 33,562,072주 10.42%
- 국민연금공단 27,603,021주 8.57%
- 협성종합건설 외 6인 17,100,000주 5.31%
대주주 지분이 높진 않으나, BNK금융지주 배당금이 높아 고배당주로 불려지면서 장기 주식 투자 종목으로 기대가 되는 주식 종목입니다. 주식 변동성은 낮기 때문에 주식 수익을 기대하기보다는 꾸준히 들어오는 배당금 수익을 기대하는 것이 가장 좋습니다.
BNK금융지주 회사의 경우 지방은행으로 BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피털, 부산은행, 경남은행을 계열사 편입하고 있으며, GS자산운용을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업을 하고 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 8,110원의 최고가 갱신을 한 이후 주가 하락세가 나타나면서 주가 급등이 나타나진 않고 있습니다.
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DGB금융지주(139130)
DGB금융지주 주식 종목의 경우 대구은행, 대구신용정보, 카드넷 등의 금융업을 하는 회사입니다. 은행 관련주 DGB금융지주 기업개요는 아래와 같습니다.
- DGB금융지주 시가총액 : 1조 3,938억 원
- 시가총액순위 : 코스피 177위
- 상장주식수 : 169,145,833주
- EPS 2,518, BPS 35,401, PER 3.35, PBR 0.24, 현금배당수익률 7.71%
- 국민연금공단 14,857,942주 8.78%
- 오케이저축은행 13,531,666주 8%
- 자사주 2,753,001주 1.63%
대주주 지분이 낮으나, 고배당주로 DGB금융지주 배당금을 지급하는 회사입니다. 장기 주식 투자 종목으로 주식 투자하기에는 가장 좋은 주식 종목이라고 볼 수 있습니다.
DGB금융지주 회사의 경우 대구은행, 대구신용정보, 카드넷 등을 하고 있으며, 주 사업으로는 은행업과 증권업, 생명보험업이 있으며, 여신전문금융업으로도 사업을 하고 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 다른 은행관련주와 대비하여 주가 급등세가 강하게 나타나지 않고 있으나, 주가 상승세가 소폭 상승을 해주고 있습니다.
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JB금융지주(175330)
JB금융지주 주식 종목의 경우 전북은행, 광중느행, JB우리캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트를 자회사로 두고 있는 금융업 회사입니다. 은행 관련주 JB금융지주 기업 개요는 아래와 같습니다.
- JB금융지주 시가총액: 2조 703억원
- 시가총액순위 : 코스피 137위
- 상장주식수 : 196,982,984주
- EPS 3,082, BPS 25,038, PBR 0.45, 현금배당수익률 7.36%
- 삼양사 외 2인 28,773,879주 14.61%
- 얼라인파트너스자산운용 27,653,206주 14.04%
- 오케이저축은행 외 1인 20,119,351주 10.21%
- 국민연금공단 12,097,653주 6.14%
대주주 지분이 다소 높은 주식 종목이며, 고배당 주식으로 장기 주식 투자 종목으로 괜찮은 주식 종목입니다. JB금융지주 배당금을 받으면서 투자하는 것이 더 안전할 수 있을 듯합니다.
JB금융지주 회사의 경우 전북은행, 광주은행, JB 우리 캐피털, JB자산운용 등의 금융업을 두고 있습니다.
키움증권 영웅문 HTS 주봉 차트에서는 단기 최저가 갱신을 한 이후 주가 상승세가 나타나면서 우상향 차트를 그리고 있습니다만, 주식 거래량 급증과 주가 급등세는 나타나지 않고, 천천히 우상향을 하고 있지만, 여기에서 주가 급락이 나타난다면 추세 하락은 강하게 나타날 수 있습니다.
은행 관련주에 대해서 알아보았는데, 은행 관련주의 경우 대부분 고배당 주식 종목으로 고배당 주식을 찾는 분들이 주식 투자를 많이하는 주식 종목 테마주 입니다. 지금처럼 고금리가 진행이 되거나, 금리 인상 관련주를 찾는다면 은행 관련주가 강하게 주가 급등세가 나타날 가능성이 높다고 볼 수 있습니다.
주식 투자의 경우 본인의 선택으로 이어지는 투자입니다. 책임은 본인의 몫이며, 참고용으로 보시기 바랍니다.
급등 주식 포착기로 알려진 급등 주식 찾는 방법은 아래에서 확인하실 수 있습니다.
호가창 보는 법을 모른다면, 주식 진입자리를 찾기 힘들다. 호가창 보는법 확인하고 진입자리 찾기
주식 레버리지 사용방법의 2가지 방법. 알고 사용하세요
다른 테마주(관련주)는 아래에서 확인하실 수 있습니다.
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